方案提出一个总体目标和三个具体目标。总体目标是有效发挥上海金融资源集聚、科技创新策源、高端产业引领优势，到2025年末显著提高上海银行业保险业服务科技创新的支持力度和专业能力，建设国际一流、国内领先的科技金融创新先行区、科技金融服务样板区、科技金融风控示范区，辐射长三角、G60科技大走廊，加大支持上海“3+6”重点产业体系，为全国银行业保险业服务科技创新提供可复制、可推广的上海经验。三个具体目标一是科技金融专营能力显著提升，打造科技金融专营机构体系，围绕培育一批、新设一批、改造一批，形成具有示范和引领作用的科技金融事业部、科技（特色）支行、科技特色轻型网点、科技金融专业团队。二是科技金融服务重点示范推广，优选20家左右试点金融机构，为重点科技型中小企业制定全生命周期金融服务方案，优先使用试点创新产品，享受配套政策，边试点边示范边推广。三是科技金融服务质效明显优化，在沪主要银行保险机构到2025年总体力争实现科技型企业贷款余额突破1万亿元，科技型中小企业贷款余额在2021年基础上实现翻一番，知识产权质押融资余额和户数在2021年基础上实现翻两番。

在实现路径上，方案制定了四大工程十一项具体任务：一是开展“科技金融服务专业能力提升工程”：鼓励设立科技金融专营部门；创设科技金融专属评价体系；完善科技金融专项考核机制。二是开展“科技金融产品质效提升工程”：构建全生命周期金融服务体系；运用金融科技提升科技金融服务水平；加强科技创新的保险保障支持力度。三是开展“科技产融结合提升工程”：加大科技保险资金运用的广度和深度；深化科技型企业产业链、供应链金融服务。四是开展“科技金融生态圈完善工程”：实施科技型企业名单制精准对接；完善科技金融增信与风险分担机制；协同各方做好科技金融生态环境建设。

配套子方案提出，“十四五”期间力争实现存续期内市级及以上专精特新企业授信全覆盖、信用融资占比不低于上年、融资成本不高于上年的工作目标，要求各银行保险机构以专精特新企业为核心服务目标，精准把握企业特点，创新金融产品，提升综合金融服务能力，与专精特新企业建立稳定的伙伴合作关系，引导金融资源向优质创新型中小企业集聚。同时“十四五”期间上海全辖知识产权质押融资余额与户数逐年增加，至2025年末知识产权质押融资余额与户数在2021年基础上实现翻两番，要求各银行保险机构积极探索知识产权融资新模式、质押资产新形式、融资渠道多样化、价值评估灵活性，有效提升金融服务科技的综合能力。